OPERATORIA CON TARJETAS DE CREDITO PROPIAS.

OPERATORIA CON TARJETAS DE CREDITO PROPIAS.

Parte I

¿Cómo definimos las Tarjetas de Crédito dentro del sistema?

Ingresamos desde el Módulo Caja y Banco ► Datos ► Tarjeta de Crédito y en esta opción voy a agregar los datos correspondientes a las tarjetas de la empresa.

Deberán estar definidos los siguientes datos como:

1. Tarjeta de Crédito
2. Señalar que la tarjeta es Propia.
3. Si liquida o no por Lot.
4. Si esta activa.
5. Cuenta con Datos de contabilidad, así el sistema realice las registraciones correspondientes.
6. Por último, cuota y factor, que indica si se debe cobrar un adicional en caso de que tenga una financiación la venta. En este caso como hablamos de una tarjeta de crédito que es propiedad de la empresa, no definimos tal factor.

Cabe tener en cuenta que también podemos realizar esta definición de las tarjetas de crédito ingresando desde el módulo Contabilidad > Config. De cuentas > Tarjetas de Crédito.

¿Cómo ingresan las Tarjetas de Crédito dentro del sistema?

Las tarjetas de crédito ingresan en el sistema por medio de las diferentes operaciones de compra o venta en las que intervienen como medio de pago o cobro respectivamente.

Como lo que nos interesa aquí es ver el comportamiento de las tarjetas de crédito propias, suponemos que ya existe una operación de compra con un proveedor X que ha sido celebrada en cuenta corriente y que ahora procederemos a cancelar. Para ello ingresamos desde:

Modulo Caja y Banco ► Caja ► Comprobante de Caja, y se abre Trabajar con Comprobantes de Caja.

En esta ventana busco el Tipo Cpbte: (este tipo de comprobante, al igual que su comportamiento, es definido por el usuario) en este ejemplo ya tengo definido que PAGO A PROVEEDORES sirve para (comportamiento) cancelar una deuda que tengo con el proveedor dentro de la empresa. Elijo Pago a Proveedores, al seleccionarlo se activa el botón agregar , presiono y busco un proveedor, y en las Observaciones coloco algún dato relevante, por ejemplo, que se está cancelando la Factura N° XXXX a efectos de reconocer posteriormente la operación realizada. Me paro sobre Id Moneda, presiono F4.

Me aparece un conjunto de monedas, definidas previamente por el sistema. Como Tarjetas de Crédito hay dos opciones

1. TARJETAS DE CREDITO PROPIAS: que son propias de la Empresa y utiliza para pagarle a un proveedor.
2. TARJETAS DE CREDITO: aquellas que recibe como parte de pago de un cliente.

En este caso elijo Tarjetas de Crédito Propias y coloco el importe a pagar.

Una vez registrado ese valor, se abre una ventana que requiere datos particulares de la Tarjeta. Como:

1. Tarjeta: cuál es la Tarjeta con la estamos pagando. Presiono F4 y en Buscar Tarjetas de Crédito, elijo la correspondiente, en este ej. VISA PROPIA.
2. Tipo: puede ser crédito o débito.
3. Lote: Cuando se cobra con tarjeta y se utiliza la terminal Posnet o Lapost, al finalizar las ventas del día debe hacer cierre de Lote y eso hace un resumen de todas las ventas realizadas y emite un ticket donde muestra cuales fueron los totales de esas ventas.
4. N° de Autorización: cada cupón emitido por los dispositivos antes mencionados, genera un número de autorización. Este número me sirve para controles posteriores, pero no a los efectos de la Liquidación de Tarjeta.
5. Cupón: cada cupón que emito tiene un número, el cual es fundamental para poder identificarlo en caso de que algún pago sea rechazado.
6. Fecha estimada de Pago: normalmente son 30 días para el pago.
7. Proveedor: a quién se le está efectuando el pago.
8. Observaciones: cualquier dato de importancia.

Finalizados estos pasos observo que tengo un Cód. Divisa con un Importe.

Salgo de esta ventana, confirmo, y como es un pago, el sistema precisa que indique en donde aplico esta operación. Elijo una factura que tenga pendiente de pago y hago una asociación entre este recibo y el comprobante adeudado. Al salir me consulta si deseo enviar un Mail, coloco No.